Good111-এর নথিভুক্ত Anti-Money Laundering (AML) নীতি মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT)-সংক্রান্ত আমাদের সকল কার্যক্রমকে নিয়ন্ত্রিত ও বাধ্যতামূলক করার উদ্দেশ্যে প্রণীত। এই নীতি গ্রাহক, সাইটের কর্মী, এজেন্ট এবং সরবরাহকারীদের জন্য প্রযোজ্য এবং টার্মস ও কন্ডিশনস ও প্রাইভেসি নীতির সঙ্গে সমন্বয়ে কার্যকর হয়। নীতিটি এমনভাবে প্রণয়ন করা হয়েছে যাতে পরিচিতি শনাক্তকরণ, যাচাই, ট্রান্সঅ্যাকশন মনিটরিং, রিপোর্টিং এবং রেকর্ড সংরক্ষণের প্রক্রিয়াগুলো স্পষ্ট ও কার্যকর থাকে।
Good111-এর AML/CFT নীতি একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক প্রোগ্রাম হিসেবে কার্যকর হয়। এতে Know Your Customer (KYC), ট্রান্সঅ্যাকশন মনিটরিং, সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং, নথি সংগ্রহ ও সংরক্ষণ, কর্মী প্রশিক্ষণ এবং স্বাধীন নিরীক্ষা অন্তর্ভুক্ত। নীতিটি নিয়মিত হালনাগাদ করা হয় এবং প্রযোজ্য আইন ও সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের নির্দেশনা অনুযায়ী বাস্তবায়িত হয়।
নিবন্ধনের সময় Good111 তথ্য সংগ্রহ এবং পরিচয় যাচাই শুরু করে। ১৮ বছর বা তদূর্ধ্ব বয়সী গ্রাহকের সঙ্গে কোনো প্রাপ্তবয়স্ক চুক্তি কার্যকর করার আগে যাচাই প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা বাধ্যতামূলক। যাচাইযোগ্য নথির মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে: সরকার কর্তৃক জারি করা পরিচয়পত্র (ID), ঠিকানার প্রমাণ, এবং প্রয়োজন হলে শিল্প বা বাণিজ্যিক প্রতিষ্ঠানের নথিপত্র।
Standard Due Diligence এবং Enhanced Due Diligence ঝুঁকির ভিত্তিতে প্রয়োগ করা হয়—উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের ক্ষেত্রে অতিরিক্ত তথ্য ও নথিপত্র প্রয়োজন হতে পারে। যাচাই প্রক্রিয়া সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত চুক্তি কার্যকর হবে না এবং নির্দিষ্ট আর্থিক কার্যক্রম সীমিত থাকতে পারে।
Good111-এ ট্রান্সঅ্যাকশনসমূহ রিয়েল-টাইমে মনিটর করা হয় এবং ঝুঁকি-স্কোরিং ব্যবস্থার মাধ্যমে Low/Medium/High শ্রেণিতে বিভাজন করা হয়। সন্দেহজনক আচরণের লক্ষণ শনাক্ত হলে যাচাই ও মূল্যায়ন জোরদার করা হয় এবং প্রয়োজনীয় সীমা-ভিত্তিক যাচাই সম্পন্ন করা হয়। নীতিমালা অনুযায়ী অযাচাইকৃত বা অস্বাভাবিক নেটওয়ার্ক ট্রান্সঅ্যাকশন, পুনরাবৃত্তিমূলক deposits/withdrawals, অপ্রাসঙ্গিক আন্তঃসীমান্ত স্থানান্তর অথবা অযৌক্তিকভাবে সংযুক্ত লেনদেন বিবেচনায় নেওয়া হবে।
ঝুঁকিচিহ্নিত ট্রান্সঅ্যাকশনগুলোর ক্ষেত্রে Compliance Team 3–5 কার্যদিবসের মধ্যে যাচাই বা প্রক্রিয়াকরণ সম্পন্ন করবে এবং প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করবে।
Deposits বা transactions উচ্চমাত্রায় হলে, অথবা সন্দেহজনক আচরণ শনাক্ত হলে, গ্রাহকদের তহবিলের উৎস (fund source) এবং সম্পদের উৎস (wealth source) যাচাই করতে বলা হতে পারে। সহায়ক নথি হিসেবে Pay slips, Bank statements, Tax documents, business records, asset sale documentation প্রয়োজন হতে পারে। উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের ক্ষেত্রে আরও বিস্তৃত due diligence কার্যক্রম পরিচালিত হবে এবং প্রয়োজনীয় ক্ষেত্রে Ultimate Beneficial Owner (UBO)-সংক্রান্ত তথ্য চাওয়া হতে পারে।
Good111 গ্রাহকের ব্যক্তিগত তথ্য প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইন ও নীতিমালা অনুযায়ী প্রক্রিয়াকরণ করবে। Personal data সম্মতি, নথি-ভিত্তিক যাচাই এবং AML-সম্পর্কিত প্রক্রিয়াকরণের উদ্দেশ্যে ব্যবহৃত হবে। গ্রাহকের সঙ্গে সম্পর্ক শেষ হওয়ার পরও তথ্য সর্বোচ্চ ৮ (আট) বছর পর্যন্ত সংরক্ষণ করা হতে পারে। তথ্য প্রক্রিয়াকরণ ও সংরক্ষণের ক্ষেত্রে নৈতিকতা, নিরাপত্তা এবং এনক্রিপশন নিশ্চিত করা হবে; প্রযোজ্য ক্ষেত্রে তথ্য সরকারি ও তদন্তকারী কর্তৃপক্ষের নিকট প্রকাশ করা হতে পারে।
Cookies এবং অনুরূপ টুলস ট্রাফিক বিশ্লেষণ ও নিরাপত্তা সুরক্ষা নিশ্চিত করতে ব্যবহৃত হবে, এবং ডেটা পর্যালোচনা বা অ্যাক্সেস-সংক্রান্ত অধিকার অনুযায়ী গ্রাহক সম্মতি প্রদান, পরিবর্তন বা প্রত্যাহার করতে পারবেন।
Good111 গ্রাহকের তথ্য প্রয়োজন অনুযায়ী এবং আইনগত বাধ্যবাধকতা অনুসারে সংশ্লিষ্ট লাইসেন্সধারী payment service provider, প্রাসঙ্গিক নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং অনুমোদিত তৃতীয় পক্ষের সঙ্গে শেয়ার করতে পারে। এ ধরনের শেয়ারিং কেসভিত্তিক ও প্রয়োজনানুগ হবে, এবং স্বচ্ছতা ও কার্যকারিতা নিশ্চিত করার উদ্দেশ্যে প্রযোজ্য ডিজিটাল নিরাপত্তা নীতি অনুসারে সম্পন্ন হবে।
সাইটটি ব্যবহার করার মাধ্যমে আপনি AML-সংক্রান্ত প্রক্রিয়ার উদ্দেশ্যে তথ্য প্রক্রিয়াকরণের জন্য সম্মতি প্রদান করছেন। আপনি আইন অনুযায়ী তথ্য অ্যাক্সেস, সংশোধন এবং আপত্তি জানানোর অধিকার ভোগ করেন, এবং প্রয়োজন হলে তথ্য মুছে ফেলার অনুরোধ করতে পারেন; তবে আইনগত বাধ্যবাধকতা বা অপারেটরের সুরক্ষা-সংক্রান্ত দায়বদ্ধতা থাকলে তা অনুমোদিত নাও হতে পারে।
আপনি চাইলে আপনার ডেটা প্রক্রিয়াকরণ-সংক্রান্ত তথ্য দেখতে, ভুল থাকলে সংশোধন করতে, অথবা প্রক্রিয়াকরণ সীমিত করার অনুরোধ করতে পারেন; তবে অনুরোধটি AML-সংক্রান্ত প্রয়োজনের আলোকে মূল্যায়ন করা হবে এবং এর ফলে প্রভাবিত সেবাসমূহ সীমিত হতে পারে।
সন্দেহজনক বা মানি লন্ডারিং-সম্পর্কিত কার্যকলাপ শনাক্ত হলে Good111 সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট দাখিল করবে (Suspicious Activity Reports/ SAR) এবং তদন্তে প্রাসঙ্গিক তথ্য প্রদান করবে। এ ধরনের রিপোর্টিং বাধ্যতামূলক আইনগত দায়িত্বের অংশ; তথ্য চাওয়া হলে গ্রাহককে সহযোগিতা করতে হবে। অভিযোগ, তদন্ত বা রিপোর্টিং প্রক্রিয়ায় অসহযোগিতা বা অবহেলার ক্ষেত্রে অ্যাকাউন্ট সীমাবদ্ধ বা বন্ধ করা হতে পারে।
Good111 একটি নীতিমালাভিত্তিক AML প্রোগ্রাম বজায় রাখে, যার মধ্যে ঝুঁকি-ভিত্তিক মূল্যায়ন, নথিপত্রীকরণ, সিস্টেম ও নিয়ন্ত্রণ, কর্মী প্রশিক্ষণ এবং নিরীক্ষা অন্তর্ভুক্ত। Internal controls, data retention এবং annual risk assessment-এর ওপর বিশেষ গুরুত্ব দেওয়া হয়।
Responsible Gaming নীতির অংশ হিসেবে গ্রাহক self-exclusion নির্ধারণ করতে, spend/wagering limits সেট করতে এবং সময়ভিত্তিক বিরতি নেওয়ার সুযোগ পাবেন। Self-exclusion পূর্ণ, সীমিত বা সময়ভিত্তিক ব্লকিং সহায়তাসহ প্রয়োগ করা হবে এবং তা অনুসরণ ও রেকর্ডে সংরক্ষণ করা হবে।
AML Compliance Program-এর ধারাবাহিকতা, সীমা-চিহ্নিত ঝুঁকি মূল্যায়ন, কর্মী প্রশিক্ষণ এবং অভ্যন্তরীণ নথিপত্র সংরক্ষণ নিশ্চিত করতে Good111 একটি শক্তিশালী কৌশল গ্রহণ করেছে। নথিপত্র ৮ বছর পর্যন্ত সংরক্ষণ করা হবে এবং নিরীক্ষা কার্যক্রম নিয়মিতভাবে সম্পন্ন হবে।
AML বা গ্রাহক-সুরক্ষা নীতিসংক্রান্ত প্রশ্ন বা অভিযোগ থাকলে গ্রাহক Compliance Team অথবা নির্ধারিত Support channels-এর মাধ্যমে যোগাযোগ করতে পারবেন। অনুরোধ বা তথ্য-সংক্রান্ত প্রশ্নের দ্রুত তদন্ত ও সমাধান নিশ্চিত করার লক্ষ্যে প্রক্রিয়াগুলো সম্পন্ন করা হয়।
